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什么是混合型基金?如何挑选混合基金?

时间:2018-01-13 13:07 来源:网络整理 编辑:admin 阅读: 评论:

什么是混合型基金?如何挑选混合基金?接下来小编为您整理报道。

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。
其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。
它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。

在基金投资中,将所有资产配置成权益类基金,一旦遭遇股市不利行情将面临巨大亏损;而将所有的资产配置成固定收益类基金,则有可能错失股市上升过程中的超额收益。
因此,在资产组合中配置一定比例的混合型基金就显得非常必然,而且,借助其“进可攻、退可守”的特点,能够在各种行情中平滑资产组合的风险和收益,提升组合的稳定性。

我们将混合型基金分为4个基本类型:

1、偏股混合型基金。
顾名思义,这种混合型基金以股票为主要投资方向,在投资组合中承担着协助进攻的职能。
从股票投资上限来看,这类基金又可分为股票上限分别为95%和80%的偏股型基金,前者在股市有利时又可直接充当“影子前锋”的角色。

2、灵活配置型基金。
这是一种在股票和债券大类资产之间有较大比例灵活配置的基金,从股票投资上限来看可分为上限为80%和95%的灵活配置型基金。
一般来说股票投资比例范围越大,基金的投资灵活性越高,具体来看,目前国内灵活配置型基金股票投资范围包括30%-80%、0%-95%、30%-95%和40%-95%几种,其中股票投资比例为0%-95%的灵活配置型基金灵活性最高,被称为“全攻全守”的创新型混合基金。
以东方基金旗下产品为例,东方增长中小盘股票投资范围为30%-80%,而东方龙、东方利群、东方多策略股票投资范围为0%-95%,在投资过程中呈现出更为灵活的特点。

3、股债平衡型基金。
这类基金不以某一类资产为主要投资方向,股票和债券投资较为均衡,旨在通过构建股票和债券的动态均衡组合,追求长期稳健收益。

4、偏债混合型基金。
一般而言,这类基金股票投资比例上限不超过50%,他们以债券等固定收益类资产为主要投资方向,在投资组合中主要承担着防御的职能。

以上是关于“什么是混合型基金?如何挑选混合基金?”的全部内容,希望对您有所帮助。

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